|
Сегодня в республике
не теряет актуальности ситуация с недобросовестными потребительскими
кооперативами, заявил начальник управления по борьбе с экономическими
преступлениями МВД по РБ Юрий Черницев.
Общий ущерб,
причиненный жителям республики действиями финансовых пирамид, оценивается в
сумму более миллиарда рублей. Например, «Уфакредит» привлек деньги 4500
человек, причиненный ущерб составляет 550 миллионов рублей, по «Кредитлайну»
ущерб оценивается в 10 миллионов рублей, «Гаранткредиту» – более чем в 10
миллионов рублей, КПКГ «Восход» – в 347 миллионов рублей, ЗАО «САН» – в 39
миллионов рублей и т.д.
В частности, в Уфе
закончено расследование уголовного дела о мошенничестве в отношении
руководителя потребительского кооператива «ИнвестКапиталПлюс»
(«ИнвестКапиталКредит»). 39-летний житель столицы обвиняется в совершении
преступления по статье УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном
размере». Чтобы обвести людей вокруг пальца, «ИнвестКапиталКредит» вел
агрессивную рекламную кампанию в газетах, зазывая большими процентами – от 17%
до 32% годовых. Минимальная сумма взноса была установлена на уровне в пять
тысяч рублей. Всего похищено более чем 222 миллиона рублей вкладчиков.
Двое жителей столицы
обвиняются в хищении свыше 2,5 млн рублей. Два года назад в Уфе
распространялись листовки от КПКГ «Прогресс». Там содержалась информация о том,
что кооператив принимает от населения вклады размером 1, 5, 10 тысяч рублей и
так далее – до 300 тысяч. При этом обещанная выгода составляет 50% в месяц. 58
уфимцев попались на обещания. КПКГ «Прогресс» оказался очередной финансовой
пирамидой.
«Если
потребительский кооператив зарегистрирован в республике, если он осуществлял
деятельность и офис находился непосредственно в республике, тогда есть
уверенность в привлечении лица к уголовной ответственности. В большинстве
случаев мы располагаем всего лишь филиалами московских и питерских компаний.
Деньги увозились в Москву либо Санкт-Петербург», – отметил в ходе пресс-конференции
в «Интерфакс-Поволжье» Юрий Черницев.
На сегодняшний день,
по словам начальника УБЭП, уголовные дела возбуждены практически в каждом
регионе Российской Федерации. «Даже если человек задержан и арестован, эти
уголовные дела приостановлены до того момента, пока, условно говоря, не дойдет
очередь до нашего субъекта, пока этот фигурант не будет этапирован к нам, мы не
сможем провести с ним все необходимые следственные действия. Самое обидное в
этих моментах, что возместить причиненный ущерб практически невозможно. Люди
остаются без имущества, без личных накоплений, которые передавались в
кооперативы. Это на сегодняшний день та реальность, которую мы имеем», –
констатирует Юрий Александрович.
Эксперты
предупреждают, что нужно быть всегда на чеку. «Я еще раз хочу сказать, что,
перед тем как отдавать в любую организацию, банк, инвесткомпанию свои
заработанные деньги, узнайте о ней все и лучше из разного рода источников (не
только у консультантов самой организации). Необходимо осведомиться у
независимых консультантов банков или ИФК», – говорит директор
представительства инвестиционно-финансовой компании «Солид» в Уфе Михаил Титов.
– Все организации, которые обещают такой высокий процент, не имея лицензий ФСФР
или ЦБ РФ, изначально должны быть подозрительными!»
Между тем только
треть россиян могут распознать признаки финансовой аферы у компаний, обещающих
35% дохода и возврат инвестиций. Таковы результаты опроса Национального
агентства финансовых исследований (НАФИ). Впрочем, так было и три года назад.
«В итоге
констатируем: обманутые инвесторы-граждане, скорее всего, невозможность
возврата денег, судебные тяжбы (если успели поймать организаторов) и опять же
недоверие ко всему легальному сектору экономики – как инвесткомпаниям, так и
банкам, – резюмирует Михаил Титов. – А это уже наша непосредственная стезя, так
как мы тратим колоссальные силы на пропаганду финансовых услуг, проводим
бесплатные семинары, курсы, рассказываем о фондовом рынке, о том, что есть
способы легально заработать и при определенных рисках и, конечно же, уже давно
ведем “рубрику про финансовые пирамиды”».
Примечательно, что
7% россиян причисляют к пирамидам ПИФы, рекламирующие 35-процентную доходность
за предыдущий год, 6% респондентов – банки, которые предлагают 12% годовых по
депозитам, а 3% – ОФБУ, предлагающий сертификаты долевого участия.
Напомним,
Национальный банк республики выпустил памятки для населения, которые призваны
сориентировать в банковских продуктах. Существует и «Памятка о размещении
денежных средств в организациях, не являющихся банками». «Важно уметь отличить
реально работающую структуру от мошеннической. В своей рекламной практике
недобросовестные КПКГ используют приемы, прямо запрещенные действующим
законодательством, например, указывают наличие у кооператива лицензии, якобы
выданной Банком России, используют термины «вклад», «вкладчик», присущие только
банкам, мимикрируют под банки, используя схожие названия, логотипы», –
поясняется в документе Нацбанка.
В целом, по словам
Юрия Александровича, сегодня удалось добиться того, что люди перестали
беспрекословно верить рекламе потребительских кооперативов. Перестали нести
деньги в эти организации. «Наша задача состоит в том, чтобы довести все
возбужденные уголовные дела до логического конца, максимально установить
имущество, на которое наложен арест, максимально обеспечить возмещение
причиненного вреда», – резюмирует начальник УБЭП.
|
